<p class="ql-block">錢志敏案比特幣返還問題分析</p><p class="ql-block">一、案件基本情況</p><p class="ql-block">錢志敏是中國天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司創(chuàng)始人，2014-2017年間以"智能養(yǎng)老項(xiàng)目"等名義非法集資約430億元人民幣（約46億英鎊），涉及12.8萬名投資者。2017年，她將部分贓款（約11億人民幣）購買了6.1萬枚比特幣，隨后潛逃英國。</p><p class="ql-block">2025年9月29日，錢志敏在英國倫敦南華克皇家法院承認(rèn)洗錢罪（持有和轉(zhuǎn)移犯罪所得）；11月11日，被判處11年8個(gè)月監(jiān)禁。</p><p class="ql-block">關(guān)鍵變化：這些比特幣目前市值已飆升至約493億元人民幣（約50億英鎊），增值約45倍。</p><p class="ql-block">二、英國法律對犯罪所得返還的規(guī)定</p><p class="ql-block">1. 法律依據(jù)</p><p class="ql-block">英國處理犯罪所得的核心法律是《2002年犯罪收益追繳法》(Proceeds of Crime Act 2002, POCA)。該法適用于所有犯罪收益，無論產(chǎn)生于英國境內(nèi)還是境外，只要該行為在英國構(gòu)成犯罪。</p><p class="ql-block">2. 資產(chǎn)處理原則</p><p class="ql-block">根據(jù)英國法律，對于犯罪所得資產(chǎn)的處理遵循以下原則：</p><p class="ql-block">? 受害者補(bǔ)償僅限于實(shí)際損失：英國法律明確規(guī)定，受害者只能獲得與其實(shí)際損失等額的賠償，不得超過原始損失金額</p><p class="ql-block">? 增值部分歸屬：資產(chǎn)增值被視為"公共違法所得"，在受害者獲得全額賠償后，剩余部分歸英國國庫或執(zhí)法機(jī)構(gòu)，而非受害者或原所有者</p><p class="ql-block">? 具體分配機(jī)制：</p><p class="ql-block">1. 首先全額補(bǔ)償受害者的原始損失（11億人民幣）</p><p class="ql-block">2. 剩余資產(chǎn)（約482億人民幣增值部分）按英國"資產(chǎn)追回激勵(lì)機(jī)制"(ARIS)分配：</p><p class="ql-block">? 50%歸英國警方（用于打擊犯罪基金）</p><p class="ql-block">? 50%歸英國政府（國庫）</p><p class="ql-block">三、權(quán)威案例支持</p><p class="ql-block">1. 蘭開夏郡警方比特幣案（典型判例）：</p><p class="ql-block">? 警方扣押了價(jià)值2萬美元的比特幣，后增值至130萬美元</p><p class="ql-block">? 法院判決：受害者獲得2萬美元原始損失賠償，128萬美元增值部分由警方和政府平分（各64萬）</p><p class="ql-block">2. 多個(gè)類似判例均確認(rèn)：英國法律禁止受害者獲得超過實(shí)際損失的賠償，資產(chǎn)增值部分歸英國公共部門所有</p><p class="ql-block">四、中英司法合作框架</p><p class="ql-block">1. 雙邊條約規(guī)定</p><p class="ql-block">《中英刑事司法協(xié)助條約》對資產(chǎn)返還的規(guī)定：</p><p class="ql-block">? 公共資金（如貪污、挪用）：應(yīng)全額返還（扣除合理變現(xiàn)費(fèi)用）</p><p class="ql-block">? 非公共資金（如本案中的非法集資）：需個(gè)案協(xié)商，無強(qiáng)制全額返還規(guī)定</p><p class="ql-block">2. 資產(chǎn)返還實(shí)際操作</p><p class="ql-block">? 英國通常與請求國五五分成沒收資產(chǎn)（特殊情況可談判）</p><p class="ql-block">? 本案中，即使中英達(dá)成協(xié)議，分配順序仍是：</p><p class="ql-block">1. 優(yōu)先補(bǔ)償受害者原始損失（11億人民幣）</p><p class="ql-block">2. 剩余增值部分由中英協(xié)商分配，受害者無權(quán)直接獲得增值收益</p><p class="ql-block">五、結(jié)論</p><p class="ql-block">按照英國法律，受害者只能獲得原始投資金額（11億人民幣）的返還，而非比特幣增值后的493億元。</p><p class="ql-block">法律邏輯：</p><p class="ql-block">1. 英國法律保護(hù)受害者獲得足額賠償?shù)臋?quán)利，但僅限于原始損失范圍</p><p class="ql-block">2. 比特幣增值屬于資本利得，與非法集資的違法性質(zhì)無關(guān)，法律不允許受害者因他人犯罪行為獲得超額收益</p><p class="ql-block">3. 錢志敏案中，英國法院已認(rèn)定比特幣為"犯罪所得"，其處理必須嚴(yán)格遵循POCA規(guī)定，優(yōu)先補(bǔ)償受害者原始損失，增值部分按英國法律分配</p><p class="ql-block">六、補(bǔ)充說明</p><p class="ql-block">雖然受害者無法獲得增值收益，但能拿回原始投資已屬不易。此案是中英司法合作的重要案例，英國法院在量刑時(shí)已明確提及"中國受害者遭遇"，為后續(xù)資產(chǎn)返還奠定了基礎(chǔ)。</p><p class="ql-block">目前英國已啟動(dòng)針對此案的賠償機(jī)制設(shè)計(jì)，預(yù)計(jì)受害者將通過專門的跨境追贓程序獲得原始損失賠償。</p><p class="ql-block">注：本分析基于2025年12月初已知信息和英國現(xiàn)行法律，最終資產(chǎn)分配細(xì)節(jié)可能因中英兩國協(xié)商而有所調(diào)整。</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block"> 山</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block"> 25.12.8於海南</p> <p class="ql-block"> 依靠律師還是政府？</p><p class="ql-block"> 現(xiàn)在很多人對參與英國的民事追償報(bào)猶豫態(tài)度，也有很多人問我：到底是參與民事追償好？還是等政府給我們返款好？我是認(rèn)為：等政府部門返款當(dāng)然是必要的；但現(xiàn)在錢志敏用我們的錢所換的比特幣在英國，而英國對案件的程序是“先民事后刑事”，也就是說要先走民事訴訟，所以我們大多數(shù)受害人都通過國內(nèi)的律所與英國第三方律師結(jié)合，他們先墊付大量資金幫我們申訴，并承諾：把錢給我們要回來后才收取律師費(fèi)，并且還要幫我們追回比特幣的升值部分，如果“錢”要不回來，他們分文不取，這就說明，他們是有一定把握的，不然他們的墊資不就打水漂了嗎？而我們呢，一方面請律所幫助民事追償，另一種方面等待政府部門與英國交涉為我們挽回?fù)p失，這樣兩條腿走路萬無一失。我說了這么多，僅供參考，具體怎樣做還需大家自己拿注意。</p> <p class="ql-block"> 比特幣女王的故事</p><p class="ql-block"> 山</p><p class="ql-block">2017年深秋的天津，冷空氣裹著霧霾壓在城市上空，和平區(qū)某高檔寫字樓的頂層會議室里，一盞金色吊燈把空氣照得暖昧又粘稠。錢智敏坐在鋪著暗紅色絲絨的主位上，臉上扣著一枚亮黃色的全臉面具，只露出圓潤的下頜和涂著正紅色口紅的嘴唇。她左腿微微蜷縮，藏在寬大的黑色西裝褲里，若不細(xì)看，沒人能察覺那輕微的瘸拐。</p><p class="ql-block">“各位尊貴的投資者，”她的聲音經(jīng)過麥克風(fēng)處理，帶著刻意營造的低沉磁性，“藍(lán)天格銳的區(qū)塊鏈生態(tài)，即將顛覆整個(gè)金融行業(yè)。現(xiàn)在投入的每一分錢，明年都會變成三倍的回報(bào)——這不是承諾，是必然?！?lt;/p><p class="ql-block">臺下坐著的大多是頭發(fā)花白的中老年人，他們手里攥著打印好的投資說明書，眼神里滿是渴望。前排的張阿姨緊緊捏著丈夫的退休金存折，指尖泛白：“錢總，我聽鄰居說，您是清華畢業(yè)，還有美國的雙博士學(xué)位，跟著您肯定沒錯(cuò)吧？”</p><p class="ql-block">錢智敏輕笑一聲，面具下的眼睛閃過一絲輕蔑，嘴上卻溫柔得像春風(fēng)：“阿姨放心，我畢生所學(xué)，都是為了帶著同胞們實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由?！彼质疽庵磉f上合同，那只手短而粗壯，指甲卻涂著精致的珍珠色甲油，與她刻意打造的“金融精英”形象格格不入。</p><p class="ql-block">沒人知道，這個(gè)被奉為“比特幣女王”的女人，原名錢志敏，1978年出生在江蘇如皋一個(gè)普通農(nóng)戶家，大專畢業(yè)的她，連清華的校門都沒踏進(jìn)去過。更沒人記得，四年前，她還頂著“李霞”的名字，在南方合肥某傳銷窩點(diǎn)里，靠著花言巧語騙取老鄉(xiāng)的血汗錢。</p><p class="ql-block">2013年的那個(gè)夏夜，傳銷窩點(diǎn)被警方突襲，混亂中，錢智敏踩著斷了跟的高跟鞋，一瘸一拐地從后門逃脫。左腿的舊傷在奔跑中隱隱作痛，那是二十歲時(shí)一場車禍留下的印記，也是她心里永遠(yuǎn)的刺。躲在橋洞下，看著警燈在遠(yuǎn)處閃爍，她咬著牙發(fā)誓：下次再做，一定要做到最大，再也不用過這種提心吊膽的日子。</p><p class="ql-block">兩年后，“藍(lán)天格銳”橫空出世。錢智敏深諳中老年人的心理，她包裝出“區(qū)塊鏈”“電子科技”等時(shí)髦概念，用虛假的項(xiàng)目報(bào)表和夸張的回報(bào)率畫餅，再加上那副神秘的黃色面具——美其名曰“專注事業(yè)，拒絕流量干擾”，反而勾起了更多人的好奇心。短短三年，12.6萬名投資者掉進(jìn)了她的陷阱，430億元人民幣源源不斷地流入她的賬戶。</p><p class="ql-block">她在天津、北京購置了多套豪宅，衣柜里塞滿了奢侈品，曾經(jīng)因車禍自卑的瘸腿，如今被定制的高定皮鞋掩蓋，走起路來帶著一種刻意的傲慢。但她從不敢在公開場合摘下面具，一是怕有人認(rèn)出她的真面目，二是那圓臉矮胖的外形，與她編造的“精英人設(shè)”相去甚遠(yuǎn)。</p><p class="ql-block">2017年10月，監(jiān)管部門的調(diào)查越來越近，錢智敏嗅到了危險(xiǎn)的氣息。她早已做好了準(zhǔn)備，用11.4億元悄悄購入6.1萬枚比特幣，又通過地下渠道弄到一本名為“張亞迪”的假護(hù)照。在一個(gè)清晨，她趁著員工還沒上班，帶著幾箱現(xiàn)金和加密硬盤，從緬甸，泰國偷渡最終到了英國。留下的只有一紙“公司資金鏈斷裂”的公告，和無數(shù)個(gè)破碎的家庭。</p><p class="ql-block">倫敦的日子是奢華而隱秘的。錢智敏在約克郡買下一棟帶花園的古堡式豪宅，雇傭了管家和保鏢，出入乘坐勞斯萊斯，身上掛滿了名牌珠寶。她不再需要黃色面具，沒人認(rèn)識“張亞迪”是誰?？粗忍貛诺膬r(jià)格一路飆升，她的資產(chǎn)從最初的十幾億，漲到了近50億英鎊，她常常坐在巨大的落地窗前，端著香檳，嘲笑那些被她騙得傾家蕩產(chǎn)的人“愚蠢”。</p><p class="ql-block">有一次，她在倫敦的唐人街逛街，聽到兩個(gè)華人老太太在議論“藍(lán)天格銳”的騙局，其中一個(gè)老太太抹著眼淚說：“我老伴的救命錢都投進(jìn)去了，他知道后一病不起，沒多久就走了……”錢智敏的腳步頓了頓，隨即面無表情地轉(zhuǎn)身離開，心里沒有一絲波瀾。在她眼里，那些人的痛苦，不過是她通往奢華生活的墊腳石。</p><p class="ql-block">她以為自己可以在英國逍遙法外一輩子，卻沒料到，比特幣的匿名性終究抵不過國際刑警的追查。2024年4月的一個(gè)清晨，當(dāng)她還在睡夢中時(shí)，英國警方破門而入，冰冷的手銬銬住了她粗壯的手腕?！板X志敏，你因涉嫌特大洗錢罪，被捕了?！?lt;/p><p class="ql-block">法庭上，她終于摘下了戴了多年的“面具”——不再是那個(gè)神秘的“比特幣女王”，也不是光鮮的“張亞迪”，只是一個(gè)矮胖、瘸腿，眼神里充滿恐懼和貪婪的女人。受害者家屬們從中國趕來，在法庭外舉著牌子，上面寫著“血債血償”“還我血汗錢”。當(dāng)聽到倫敦法院判處她11年8個(gè)月監(jiān)禁時(shí)，她癱軟在被告席上，嘴里喃喃自語：“我的比特幣……我的錢……”</p><p class="ql-block">監(jiān)獄里的日子枯燥而漫長，錢智敏穿著灰色的囚服，每天要做八個(gè)小時(shí)的手工活。她的瘸腿在狹小的牢房里顯得更加笨拙，曾經(jīng)精心保養(yǎng)的雙手，如今布滿了老繭。她常常坐在窗邊，望著窗外的天空，想起在天津?qū)懽謽抢锏哪切┤兆?，想起那些被她欺騙的老人，想起自己從一個(gè)傳銷逃犯，變成“比特幣女王”，最終淪為階下囚的一生。</p><p class="ql-block">而在遙遠(yuǎn)的中國，那些受害者的生活還在繼續(xù)。張阿姨的丈夫最終沒能挺過去，她只能靠著撿廢品度日；有一對年輕夫婦，因?yàn)橥顿Y失敗，背上了巨額債務(wù)，不得不離婚；有一位夏女士患了尿毒癥，沒錢治療最終離世；還有一位老人，因?yàn)楫吷e蓄付諸東流，絕望之下選擇了自殺……</p><p class="ql-block">錢智敏的財(cái)富帝國，終究是建立在無數(shù)人的痛苦之上。那枚曾經(jīng)象征著神秘與財(cái)富的黃色面具，最終成了她罪惡的見證。監(jiān)獄的鐵門關(guān)上的那一刻，她終于明白，用欺騙換來的奢華，終究只是一場鏡花水月，而她欠下的債，恐怕用一輩子都還不清。</p><p class="ql-block"> 25.11.26於蕪湖</p> <p class="ql-block">比特幣的危和機(jī)</p><p class="ql-block">最近比特幣為什么大跳水？由于以下案件的影響:</p><p class="ql-block">陳志案收繳了20萬枚，錢志敏案收繳了6.1萬枚，需要變現(xiàn)退賠。3至4年的拋壓造成下行，帶來的機(jī)會是:</p><p class="ql-block"> 2028年左右時(shí)期的低點(diǎn)，有閑錢的可以屯點(diǎn)保值?？蓜e象房產(chǎn)，黃金過了周期拍大腿。</p><p class="ql-block"> 山</p><p class="ql-block"> 25.11.27</p> <p class="ql-block">錢智敏</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">一、"比特幣女王"錢智敏（錢志敏）</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">核心身份：特大非法集資案主犯、英國最大規(guī)模洗錢案罪犯</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">基本資料：</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">- 原名：錢志敏（又名錢智敏，昵稱"花花"）</p><p class="ql-block">- 出生：1978年9月4日，江蘇如皋人</p><p class="ql-block">- 學(xué)歷：大專（謊稱清華畢業(yè)、美國金融雙博士）</p><p class="ql-block">- 外貌：身高不足1.60米，矮胖體型，圓臉，左腿因車禍瘸拐</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">犯罪歷程：</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">1. 早期：2013年參與傳銷組織，化名"李霞"，后逃脫法網(wǎng)</p><p class="ql-block">2. 詐騙高峰（2014-2017）：</p><p class="ql-block">- 在天津創(chuàng)立"藍(lán)天格銳"公司，宣稱從事區(qū)塊鏈和電子科技項(xiàng)目</p><p class="ql-block">- 設(shè)計(jì)龐氏騙局，承諾300%年化回報(bào)率，吸引12.6萬名投資者</p><p class="ql-block">- 非法集資430億元人民幣，主要針對中老年投資者</p><p class="ql-block">- 公開場合戴黃色面具，以神秘形象示人</p><p class="ql-block">3. 逃亡（2017-2024）：</p><p class="ql-block">- 公司爆雷前，用11.4億元購買6.1萬枚比特幣，持假護(hù)照逃往英國</p><p class="ql-block">- 在英國化名"張亞迪"，購買豪宅，過奢華生活</p><p class="ql-block">- 比特幣升值，資產(chǎn)增至約50億英鎊（約460億人民幣）</p><p class="ql-block">4. 落網(wǎng)與判決：</p><p class="ql-block">- 2024年4月在英國約克郡被捕</p><p class="ql-block">- 2025年11月11日，倫敦法院以洗錢罪判處11年8個(gè)月監(jiān)禁</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">案件影響：</p><p class="ql-block"> </p><p class="ql-block">- 受害者遍布中國各省市，許多人損失畢生積蓄，部分家庭破裂，有人因絕望病逝</p><p class="ql-block">- 此案是英國歷史上最大規(guī)模的洗錢案和加密貨幣犯罪案。</p> <p class="ql-block">錢智敏，騙了12.8萬人，約400億人民幣。買了19萬枚比特幣，搜出6.1萬枚．還余約13萬枚。</p>