晉中壽陽支行開展第八季"警示與反思"大討論活動(dòng)

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為持續(xù)推進(jìn)"價(jià)值服務(wù)年"活動(dòng)，晉中壽陽支行于2023年7月18日組織開展了由支行負(fù)責(zé)人、專職紀(jì)檢員、網(wǎng)點(diǎn)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)經(jīng)理、客戶經(jīng)理共同參加的第八季"警示與反思"大討論，旨在主動(dòng)排患，進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，引導(dǎo)教育警示全員自覺主動(dòng)合規(guī)，以案為鑒、以案促改，守牢風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口，為推動(dòng)全行高質(zhì)量發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的保障。 敬畏監(jiān)管? ?不碰高壓線 　　支行行長導(dǎo)學(xué)了"2020-2022年分行處罰罰點(diǎn)情況"，解讀了分行被監(jiān)管處罰的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、罰點(diǎn)觸及的次數(shù)。引導(dǎo)全員要高度重視、高度關(guān)注，借鑒他行案例，嚴(yán)格監(jiān)管法則，防止因操作失范，資料缺失，履職審查不到位，尤其是單位結(jié)算賬戶備案不及時(shí)等引發(fā)的監(jiān)管處罰。堅(jiān)決做到不觸碰高壓線。 剖析反思? ?守住底線 　　一是營銷部負(fù)責(zé)人以偽造貸款詐騙案，冒用他人系統(tǒng)用戶號(hào)違法放貸案，侵犯公民個(gè)人信息案，結(jié)算賬戶盡調(diào)，結(jié)合實(shí)際問題深入剖析，加強(qiáng)貸款"三查、三真"履職，嚴(yán)格系統(tǒng)用戶的管理使用，認(rèn)真開展盡調(diào)，嚴(yán)于律己，恪盡職守。二是管理部經(jīng)理以信用卡套現(xiàn)、員工投資入股案例，復(fù)盤反思，剖析查找排查管理上的薄弱點(diǎn)，豐富排查方式手段，強(qiáng)化員工異常行為管理。三是支行營業(yè)部、朝陽支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以代客操作，過渡服務(wù)，結(jié)算賬戶涉案典型案例，查找日常管理漏洞，剖析反思存在的問題，加強(qiáng)對(duì)財(cái)智卡代客對(duì)賬、代理操作，賬戶合規(guī)性嚴(yán)防嚴(yán)管。四是客戶經(jīng)理以代客戶保管支付要素，挪用客戶資金案，違規(guī)銷售存款變保險(xiǎn)案例開展熱烈的討論，論危害、列舉措。五是合規(guī)經(jīng)理、協(xié)管行長、紀(jì)檢專員分別圍繞重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域控制，強(qiáng)化案防基礎(chǔ)履職管理，梳理日常工作中存在的問題,員工違規(guī)套現(xiàn)、出租出借賬戶進(jìn)行了詳細(xì)剖析論述。大家通過踴躍發(fā)言，紛紛表示，從思想上提高認(rèn)識(shí)，從源頭上加強(qiáng)防范，養(yǎng)成良好的行為習(xí)慣，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，守牢風(fēng)險(xiǎn)底線。 以案為鑒? ?不越紅線 　　支行行長對(duì)本次大討論活動(dòng)進(jìn)行了逐一點(diǎn)評(píng)。要求全員，一是加強(qiáng)案防學(xué)習(xí)，認(rèn)真主動(dòng)學(xué)習(xí)落實(shí)各項(xiàng)金融政策和規(guī)章制度，自覺遵守《員工行為禁止性規(guī)定》、《員工行為守則》，掌握突發(fā)事件應(yīng)急處置要點(diǎn)，主動(dòng)提高和樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)。二是以案為鑒，深刻吸取教訓(xùn)，舉一反三，引以為戒，認(rèn)真開展自查自糾，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。三是強(qiáng)化履職，將規(guī)范操作作為自我工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，以問題整改為切入點(diǎn)，瞄準(zhǔn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，著力提升合規(guī)管理水平，決不能逾越任何紅線。 　　通過"警示與反思"大討論活動(dòng)，提升了全員合規(guī)意識(shí)，使全員更加清晰的認(rèn)識(shí)到"合規(guī)"的重要性，對(duì)監(jiān)管的敬畏，對(duì)規(guī)則的敬畏，對(duì)職業(yè)生涯的珍惜，進(jìn)一步深植了合規(guī)文化的核心理念，為推動(dòng)支行高質(zhì)量發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的保障。