<p class="ql-block">[案例展示]</p><p class="ql-block"> 某員工A，名下的貸記卡頻繁大額透支，涉及商貿(mào)、環(huán)?？萍嫉榷嗉疑虘簟＝?jīng)調(diào)查，該員工信用卡由其親戚使用，其親戚在江蘇、江西等地經(jīng)商做生意，用于POS機(jī)刷卡以及商戶消費，該員工存在出租或違規(guī)出借賬戶(卡)的行為。</p> <p class="ql-block">[新規(guī)回顧]</p><p class="ql-block"> 員工違規(guī)出租出借賬戶的行為，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定(2022年版)》的通知》(工銀規(guī)章【2022】281號)第八十六條第一、二、三款之規(guī)定： “出租或違規(guī)出借員工本人賬戶(卡)的”、“員工個人賬戶與客戶賬戶違規(guī)發(fā)生資金往來的”、“利用員工或客戶的賬戶為他人過渡資金的”，給予警告處分；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予記過至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時解除勞動合同。</p> <p class="ql-block"> 根據(jù)《關(guān)于印發(fā)《員工違規(guī)行為處理規(guī)定(2022年版)》的通知》(工銀規(guī)章【2022】281號）第九十八條第二款之規(guī)定：“對員工異常行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)的”給予格長專業(yè)類違規(guī)積分、批評教育或核減績效收入的處理；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)較重造成嚴(yán)重后果或情節(jié)嚴(yán)重造成不良后果的，同時解除勞動合同。</p> <p class="ql-block">[案例分析]</p><p class="ql-block"> 本案反映出該行管理中存在如下幾個問題：</p><p class="ql-block"> 一、客戶經(jīng)理自我約束不力。該客戶經(jīng)理無視銀行規(guī)章制度，將自己的個人銀行賬戶為客戶消費、經(jīng)商使用，嚴(yán)重違反了銀行的相關(guān)規(guī)章制度，反映出員工對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不到位、合規(guī)觀念意識淡薄，最終使自己的職業(yè)生涯遭受重大挫折。</p> <p class="ql-block"> 二、未擺正內(nèi)控與經(jīng)營的位置。從對這起違規(guī)操作行為核查的情況來看，反映該支行負(fù)責(zé)人在經(jīng)營管理上存在著一手硬一手軟的問題，重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理，重員工業(yè)績考核，輕員工行為考評，重業(yè)務(wù)營銷培訓(xùn)，輕員工思想教育、規(guī)章制度教育。</p> <p class="ql-block"> 三、員工行為疏于管理。A某嚴(yán)重違規(guī)操作行為得以長期存在，未能及時發(fā)現(xiàn)和查處，賬戶資金流明顯與其收入不相符等行為，每季度的員工異常行為排查和每次的案防分析會對此都沒有反映、致使A某嚴(yán)重違規(guī)操作行為得以長期存在，未能及時發(fā)現(xiàn)和查處。</p> <p class="ql-block">[案例啟示]</p><p class="ql-block"> 一、從嚴(yán)執(zhí)行“新時期十大禁令”、“員工行為禁止現(xiàn)定”、“員工違規(guī)行為處理規(guī)定”等規(guī)章制度。要加強(qiáng)各級人員，特別是營銷人員的內(nèi)控案防教育，結(jié)合今年以來開展的新規(guī)宣教和警示案例學(xué)習(xí)活動，傳導(dǎo)合規(guī)理念，提高思想認(rèn)識，規(guī)范員工行為，防范各類違規(guī)事件的發(fā)生，切實把內(nèi)控管理落實到實處。</p> <p class="ql-block"> 二、多措并舉，有效遏制違規(guī)行為的發(fā)生。要加強(qiáng)對客戶經(jīng)理的選拔任用、教育培訓(xùn)、監(jiān)督制約、業(yè)績考核、獎懲處罰等方面的管理，不斷提高客戶經(jīng)理的職業(yè)道德水平和業(yè)務(wù)水平。切實防范以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律、以信任代替管理，提升員工自我保護(hù)、自我約束、自我抵制能力。</p> <p class="ql-block"> 三、加強(qiáng)員工行為日常動態(tài)管理。各級格教長要多渠道了解格員的思想狀況和行為動態(tài)，重點關(guān)注員工的“工作圈、 評論圈、社交圈、消費圈"，對異常行為的，要作為重點監(jiān)控對象，要加強(qiáng)排查和監(jiān)時發(fā)現(xiàn)并消除風(fēng)險苗頭。</p> <p class="ql-block"> 都昌支行《清風(fēng)南山》簡報 編</p>